Госдума упростит открытие счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Госдума приняла в первом чтении два законопроекта, направленных на упрощение порядка открытия счетов в банках при регистрации юрлиц или индивидуальных предпринимателей.

Законопроекты закрепляют возможность использовать при проведении идентификации клиента сведения, полученные от него в форме электронного документа, подписанного усиленной электронной квалифицированной подписью. Кредитные организации смогут открывать счета ИП и юридическим лицам при наличии сведений об их постановке на учет в налоговом органе, полученных из ЕГРИП, ЕГРЮЛ и госреестра аккредитованных филиалов в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.

Кредитная организация будет вправе открыть банковский счет юрлицу без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель-физлицо, имеющий право действовать без доверенности от имени юрлица, находится на обслуживании данного банка, в котором открывается счет, и в отношении него обновляется информация. В этом случае для идентификации представителя юрлица кредитная организация вправе использовать документы и сведения, полученные при его идентификации как клиента-физического лица и обновлении информации о нем.

Объем мер, принимаемых для определения источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов, будет определяться в зависимости от степени риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) преступных доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Отменяется требование о предъявлении организациями и индивидуальными предпринимателями свидетельства о постановке на учет в налоговом органе для открытия счета в банке. Вместо этого предусматривается возможность открытия счета (депозита) в банке при наличии у него сведений о постановке на учет в налоговых органах.

При этом в отношении российских организаций, иностранных некоммерческих неправительственных организаций, осуществляющих деятельность на территории РФ через отделения, аккредитованных филиалов, представительств иностранных организаций и индивидуальных предпринимателей такими сведениями предлагается признавать сведения о соответствующем идентификационном номере налогоплательщика, о коде причины и дате постановки на учет в налоговом органе, содержащихся соответственно в госреестрах юрлиц, аккредитованных филиалов, представительств иностранных юрлиц, индивидуальных предпринимателей.

Один законопроект вносит соответствующие изменения в законы "О банках и банковской деятельности" и "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", другой – в Налоговый кодекс.