Банки отслеживают сомнительные операции и докладывают о них в ЦБ

Российские банки в 2015 году сообщили о 100 тысячах случаев, указывающих на факт сомнительных финансовых операций своих клиентов на сумму 184 миллиарда рублей, заявила замглавы Росфинмониторинга Галина Бобрышева.

Согласно указанию ЦБ, банки направляют сведения в Росфинмониторинг по поводу сомнительных операций или подозрениях о них. "Таких случаев по прошлому году было около 100 тысяч и сумма денежных средств, которая была перечислена с закрывающихся счетов, составила почти 184 миллиарда рублей", – сообщила Бобрышева, выступая на ежегодной встрече банкиров с руководством ЦБ РФ.

"Надо сказать спасибо банковскому сектору, что он смог распознать нетривиальное поведение клиента", – отметила она. Часть российского финансового сектора остается непрозрачной, посетовала замглавы Росфинмониторинга, добавив, что далеко не все банки отправляют сведения по сомнительным операциям в надзор. По ее словам, сомнительные финансовые операции связаны с мошенничеством в экономике, продажей наркотиков, отмыванием сокрытых налогов.

"И основными уязвимостями можно отметить, прежде всего, наличие большого пока количества, как мы их называем фирм-однодневок, это и не совсем прозрачные операции с ценными бумагами", – сказала Бобрышева. Она также перечислила основные группы рисков в области финансирования терроризма. В центре внимания, по ее словам, находятся активные участники терактов. Во второй зоне риска находятся организации, формирующие радикальную идеологию.

"И третья зона риска – это бизнес и легальная экономика, которые подпитывают террористические и приграничные территории и разрабатывают такую подпитку", – сообщила она. По словам Бобрышевой, речь идет о незаконной торговле нефтью, цементом, артефактами.

"Основными уязвимостями являются такие процессы, как денежные переводы, это сбор пожертвований и все, что касается новых электронных технологий, анонимных технологий, которые имеют высокую производительность", – заметила она.