ЦБ отозвал лицензии у двух московских банков

Банк России с 14 ноября отозвал лицензии на осуществление банковских операций у банка "Москва" и у кредитной организации «УМ-Банк» (Москва), говорится в сообщениях регулятора.

В деятельности ПАО КБ «Москва» установлены неоднократные нарушения нормативных актов Банка России.

Во II квартале текущего года объем осуществлявшихся банком сомнительных транзитных операций многократно возрос, из них порядка половины объема составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам. Проводившаяся Банком России с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке бизнес-модели КБ «Москва». Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства и собственников намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности.

В  банк «МОСКВА» назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

КБ «Москва» – участник системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 ноября 2018 года кредитная организация занимала 431-е место в банковской системе РФ.

Приказом Банка России также отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации «УМ-Банк» (Москва).  

В структуре баланса банка более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы (порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью). При этом кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска, в связи с чем Банк России неоднократно предъявлял требования о досоздании резервов на возможные потери. Кроме того, в целях сокрытия реального финансового положения банка и обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности в течение текущего года «УМ-Банк» осуществлялись непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала.

Банк России неоднократно применял в отношении «УМ-Банк» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. При этом кредитная организация нарушала ограничение на осуществление операций.

В деятельности «УМ-Банк» ООО прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно – осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.

 «УМ-Банк» ООО – участник системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 ноября 2018 года кредитная организация занимала 293-е место в банковской системе РФ.